FUNÇÕES FINANCEIRAS:
=EFETIVA(taxa_nominal,nper)
=IPGTO(taxa;período;nper;vp;vf;tipo)
=NOMINAL(taxa_efet,nper)
=NPER(taxa;pgto;vp;vf;tipo)
=PGTO(taxa;nper;vp;vf;tipo)
=PGTOCAPACUM(taxa;nper;vp;início_período;final_período;tipo_pgto)
=PGTOJURACUM(taxa;nper;vp;início_período;final__período;tipo_pgto)
=PPGTO(taxa;período;nper;vp;vf;tipo)
=TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)
=TIR(valores;estimativa)
=VF(taxa;nper;pgto;vp;tipo)
=VFPLANO(capital;plano)
=VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)
=VPL(taxa;valor1;valor2;...)
=XTIR(valores;datas;estimativa)
=XVPL(taxa;valores;datas)
FUNÇÕES MATEMÁTICAS:
=EXP(núm)
=LN(núm)
=LOG(núm;base)
=LOG10(núm)
=POTÊNCIA(núm;potência)
=RAIZ(núm)
=SOMA(núm1;núm2; ...)
=SOMARPRODUTO(matriz1;matriz2;matriz3; ...)
FUNÇÕES DE LÓGICA:
=E(lógico1;lógico2; ...)
=OU(lógico1;lógico2;...)
=SE(teste_lógico;valor_se_verdadeiro;valor_se_falso)
FUNÇÕES DE PROCURA E REFERÊNCIA:
=PROCH(valor_procurado;matriz_tabela;núm_índice_lin;procurar_intervalo)
=PROCV(valor_procurado;matriz_tabela;núm_índice_coluna;procurar_intervalo)
FUNÇÕES DE DATAS:
=DATAM(data_inicial;meses)
=DIA.DA.SEMANA(núm_série; retornar_tipo)
=DIATRABALHO(data_inicial;dias;feriados)
=DIATRABALHOTOTAL(data_inicial;data_final;feriados)
=HOJE( )
Algumas das funções que estudaremos será necessário a utilização dos suplementos Ferramentas de Análises, para habilitar vá em Ferramentas - Suplementos - Ferramentas de análise - VBA.
Operações Simples
Exemplo 1
(A * B) / (C * D)
------------------ = ? =((A*B)/(C*D))/(E/F)
(E/F)
Exemplo 2
(A / B) - (C * D) + G
---------------------- = ? =((A/B)-(C*D)+ G)/((E/F)/(H/I))
(E/F)/(H/I)
Exemplo 3
10000 + 125
--------------------- = ? = =(10000+125)/(1-((15+0,49)*45/3000))
[1-(15+0.49)*45
------------
3000 ]
Operações Complexas
Vimos as operações básicas no Excel, agora verermos as operações complexas como : Potência, Porcentagem, Lógica, Soma Produtos e Procv.
A melhor maneira de aprender é com exemplos práticos, e é o que mostraremos a seguir.
Potência
Exemplos
(1,28)3 - =1,28^3
(27)1/3 - =27^(1/3)
(1,07)3 * (1,05)4 - =(1,07^3)*(1,05^4)
(1 + 4,50) 32/360 - =(1+4,5)^(32/360)
[ ( 1 + 0,60) 68/30 - 1 ] * 100 - =((1+0,6)^(68/30)-1)*100
[(1,10)4 * 0,10 * 100.000,00
------------------------------- - =((1,1^4)*0,1)/((1,1^4)-1)*100000
(1,10)4 - 1 ]
Porcentagem
Na matermática financeira aprender sobre porcentagem é um dos tópicos de suma importânca, então diversos exemplos foram expostos abaixo.
Sabendo que a prestação foi paga em atraso com multa de 2%. Qual o valor da multa e o novo valor da prestação?
Valor original da prestação 260000,00
Multa 2,00%
Valor da multa 5200,00 =H487*H488
Valor da prestação atual 265200,00
Sabendo que um produto no valor de R$ 400,00 está sendo vendido com um desconto de 8,50%. Qual o valor do desconto fornecido pela loja e qual o valor a ser pago por este produto?
Preço anunciado 400,00
Desconto 8,50%
Valor do desconto 34,00 =H498*H499
Valor a ser pago 366,00
Sabendo que a alíquota do Imposto de Renda devido num rendimento de aplicação é 20%, calcular o valor do imposto e o e o valor líquido de uma aplicação:
Rendimento nominal 12350,00
Alíquota de I.R 20,00%
Valor do I.R. devido 2470,00 =H509*H510
Valor líquido de resgate 9880,00
Sabendo o montante ganho em diversas aplicações e o total desses ganhos calcular o valor de ganho em cada aplicação:
Tipos de investimentos Valor %
Poupança 23.000,00 26,47% =G524/$G$528
Fundos de Investimentos 35.000,00 40,28% =G525/$G$528
CDB 20.000,00 23,01% =G526/$G$528
Ações 8.900,00 10,24% =G527/$G$528
Total 86.900,00 100,00%
Quantos por cento de 40 são 16?
40,00%=16/40
35% de um número é igual a 175,00. Qual é esse número?
500,00=175/0,35
Um veículo no valor de R$ 35.000,00 está sendo vendido com desconto de 15%. Qual o valor do desconto e o valor a ser pago pelo veículo?
Preço anunciado do veículo 35000,00
Desconto 15,00%
Valor do desconto 5250,00 =H544*H545
Valor total a pagar 29750,00
Verificar a variação percentual do preço das ações da empresa Beta a seguir:
Valor da ação no dia 01-03-2007 1,20
Valor da ação no dia 01-04-2007 1,26
Variação % 5,00% =H554/H553-1
Valor da ação no dia 01-06-99 1,20
Valor da ação no dia 01-08-99 1,14
Variação % -5,00% =H558/H557-1
Verificar qual a margem percentual de lucro sobre o preço de custo obtida numa venda:
Preço de custo 35,00
Preço de venda 50,00
Margem de lucro 42,86% =H566/H565-1
Verificar qual o percentual de desconto sobre o preço de venda a prazo concedido:
Preço a prazo 8000,00
Preço a vista 7300,00
% de desconto -8,75% =H576/H575-1
Uma mercadoria está sendo vendida com a seguinte promoção:
a. qualquer compra pode ser paga com cheque pré-datado para 30 dias sem acréscimo;
b. todas as compras pagas a vista recebem um desconto de 10%.
Verificar qual a taxa de juros mensal efetiva cobrada para quem paga
a prazo:
Preço a vista 90,00
Preço a prazo 100,00
Taxa efetiva mensal 11,11% =H589/H588-1
Função SOMAPRODUTO
Multiplica os componentes correspondentes nas matrizes fornecidas e retorna a soma destes produtos.
Sintaxe: SOMARPRODUTO(matriz1;matriz2;matriz3; ...)
Matriz1, matriz2, matriz3,... são matrizes de 2 a 30 cujos componentes se
multiplicar e depois somar.
Os argumentos da matriz devem ter a mesma dimensão. Se não tiverem, SOMARPRODUTO fornecerá o valor de erro #VALOR!
SOMARPRODUTO trata as entradas da matriz não-numéricas como se fossem zeros.
Exemplos:
A tabela a seguir apresenta o total de vendas das ações da Cia. Petropina no dia 02-09-2007. Nesse dia, foram realizadas vendas da mesma ação a diversos preços.
De posse dos dados da tabela, calcularemos o valor total das vendas do dia e o preço médio ponderado de venda dessa ação.
DISTRIBUIÇÃO DAS VENDAS
Qtd. Vendida Preço Unitário
1000 5,00 Total de Vendas: 108.900,00 - =SOMARPRODUTO(D619:D623;E619:E623)
2000 5,50 Preço Médio
5000 4,90 Ponderado: 4,95
6000 5,80
8000 4,20
No próximo exemplo vamos calcular o prazo médio ponderado das duplicatas a seguir:
RELAÇÃO DAS DUPLICATAS
DATA DE EMISSÃO DATA DE VENCIMENTO VALOR DE EMISSÃO PRAZO(DIAS)
02/06/07 02/07/07 30.000,00 30,00
02/06/07 03/08/07 40.000,00 62,00
02/06/07 26/09/07 50.000,00 116,00
02/06/07 03/10/07 60.000,00 123,00
02/06/07 03/11/07 70.000,00 154,00
Prazo médio ponderado (dias)109,36
=SOMARPRODUTO(D631:D635*E631:E635/SOMA(D631:D635))
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